Zorientovat se ve světě financí může být náročné. Díky jasnému plánu však můžete snadno dosáhnout svých cílů a mít své finance pod kontrolou. Přibližme si, jak takový finanční plán vzniká:

1) ANALÝZA SOUČASNÉ SITUACE

Začínáme tím, že společně zmapujeme Vaše aktuální finanční potřeby, příjmy, výdaje, závazky a majetek. Tento krok je zásadní, protože nám poskytuje jasný přehled o tom, kde se právě nacházíte.

2) STANOVENÍ CÍLŮ

Co chcete ve svém životě dosáhnout? Nové bydlení, finanční rezerva, zajištění na stáří nebo vzdělání pro děti? Společně si vyjasníme Vaše krátkodobé i dlouhodobé cíle, abychom mohli vytvořit plán, který bude odrážet Vaše priority.

3) NÁVRH ŘEŠENÍ

Na základě analýzy a Vašich cílů připravíme konkrétní návrh kroků a nástrojů, které Vám pomohou cíle splnit. Může jít o optimalizaci stávajících závazků, nastavení investic nebo využití úspor efektivnějším způsobem.

4) REALIZACE PLÁNU

Jakmile je plán hotový, pomůžeme Vám s jeho realizací. Ať už jde o zajištění hypotečního financování, nastavení pojistek nebo spuštění investic – budeme Vám stát po boku.

5) PRAVIDELNÁ KONTROLA A ÚPRAVY

Život se mění a s ním i Vaše finanční potřeby. Proto je důležité plán pravidelně aktualizovat a přizpůsobovat novým situacím. Díky tomu zůstane Vaše finanční strategie vždy aktuální.

Mít několik finančních produktů je skvělý začátek! 🎯 Ale právě v jejich správném sladění a dlouhodobém řízení často spočívá ta největší výzva. A přesně tady přichází na řadu odborník.

1) Komplexní přehled: Pomůžeme Vám zhodnotit, zda Vaše produkty opravdu odpovídají Vašim cílům a potřebám. Možná objevíme příležitosti pro optimalizaci – například lepší podmínky, výnosnější investice nebo úsporu na poplatcích.

2) Strategie na míru: Vaše finanční portfolio by mělo fungovat jako celek. Nastavíme ho tak, aby produkty mezi sebou spolupracovaly a přispívaly ke splnění Vašich krátkodobých i dlouhodobých cílů.

3) Aktuálnost a přizpůsobení: Trh se mění a Vaše životní situace také. Díky pravidelné spolupráci s odborníkem budete mít jistotu, že Vaše finance drží krok s dobou i s Vašimi potřebami.

4) Úspora času a jistota: Už nemusíte trávit hodiny hledáním informací a porovnáváním možností. S odborníkem získáte jasný plán a jistotu, že Vaše finance jsou v dobrých rukou.

První setkání je u nás vždy bezplatné a nezávazné. 🤝

Na úvodní schůzce se seznámíme, společně si projdeme Vaši aktuální finanční situaci a cíle. Pokud si vzájemně "sedneme" – ať už po lidské, nebo profesní stránce – domluvíme se na další spolupráci.

Ve většině případů si za zpracování finanční analýzy nic neúčtujeme. Naším cílem je nabídnout Vám hodnotnou službu, která Vám pomůže zorientovat se ve financích a plánovat budoucnost s jistotou.

Úspěšné vyřízení hypotéky probíhá v několika krocích. Pokusíme se je Vám více přiblížit.

1) ÚVODNÍ SETKÁNÍ

K tomu, abychom Vám mohli správně pomoci, potřebujeme znát Vaši konkrétní představu o financování a také Vaši finanční situaci. První konzultace může proběhnout osobně, telefonicky či online - podle toho, co Vám bude vyhovovat více.

2) ANALÝZA SITUACE

Jakmile budeme znát Vaši konkrétní představu a situaci, popřemýšlíme nad tím, jak by se Vaše financování dalo co nejelegantněji a nejlevněji řešit. Následně poptáme banky s žádostí o individuální nabídky a vyhotovíme komplexní výstup. 

3) PŘEDSTAVENÍ MOŽNOSTÍ

Znovu se společně spojíme a představíme Vám konkrétní možnosti financování. Povíme Vám plusy a minusy jednotlivých variant. Zodpovíme veškeré Vaše dotazy. Vyberete si takovou cestu financování, která se Vám bude zdát nejsympatičtější. 

4) PODÁNÍ ŽÁDOSTI

Zkompletujeme seznam podkladů, které budou k vyřízení Vaší hypotéky potřeba, a pošleme Vám je e-mailem. Jakmile od Vás budeme ty základní mít, připravíme žádost o úvěr a po jejím podpisu ji předáme bance na prescoring.

5) VYŘIZOVÁNÍ HYPOTÉKY

Po vyhovujícím prescoringu se můžeme směle pustit do kompletace ostatních dokumentů potřebných pro schválení celé hypotéky. Jakmile budou všechny podklady v bance, předáváme celou hypotéku do schvalování. 

6) PODPIS DOKUMENTACE

Jakmile je hypotéka schválená, pošleme Vám do e-mailu kompletní znění hypoteční dokumentace. Po její oboustranné kontrole a prostudování se domluvíme na termínu podpisu. Ten může proběhnout na místě, které Vám bude nejvíce vyhovovat - klidně i u Vás doma.

7) ČERPÁNÍ

Pro čerpání hypotéky jsou vždy potřeba splnit určité podmínky, které se liší v závislosti na účelu a zajištění úvěru. Nebojte se, s celým procesem plnění podmínek čerpání Vám pomůžeme.

8) NÁSLEDNÉ PODMÍNKY

Ano, i po čerpání Vám dále podáváme pomocnou ruku a pomáháme řešit i podmínky dodatečné. Důležitá data Vám hlídáme a nemělo by se tak stát, že nějaký důležitý termín propásnete.

9) PÉČE PO CELOU DOBU

Nejen, že se na nás můžete kdykoli obrátit, ale navíc Vám hlídáme blížící se termín fixace. Dle aktuální situace na trhu Vám voláme a informujeme Vás o možnostech, jak naložit s dalším fixačním obdobím.

Velkou výhodou je, že ač jsou naše služby nadstandardní a porovnáme Vám nabídky napříč celým trhem, jsou pro Vás zcela zdarma. Jsme placeni až po úspěšném vyřízení celé hypotéky přímo od konkrétní banky.

Záleží na mnoha faktorech. Mezi ně patří především suma Vašich příjmů a výdajů. Na základě několika dalších bližších vstupních dat jsme maximální možnou výši hypotéky individuálně spočítat.

Ano, určitě. Vždy záleží na tom, jaké podmínky máte podepsané, ale z našich zkušeností vyplývá, že i na stávající hypotéce je možné ušetřit výrazné peníze. Pokud by do ní aktuálně nebylo vhodné zasahovat, podmínky na trhu Vám pohlídáme a ozveme se v době, kdy to pro Vás bude výhodné.