Ing. Philip RegueyraEFA Finance · Hypotéky · Reality · Brno
Vaše finance pod kontrolou.
Pomůžeme Vám vytvořit jasný a efektivní finanční plán, který přinese stabilitu, klid a směr na cestě k Vašim cílům.
Co to vlastně je?
Ve zkratce jde o tři jednoduché otázky. Když si na ně spolu odpovíme, máte plán.
Kde jste dnes
Uděláme si přehled – příjmy, výdaje, rezervy, majetek i závazky. Uvidíte, kde peníze utíkají a kde je prostor.
Kam chcete dojít
Vlastní bydlení, klidný důchod, vzdělání dětí, finanční svoboda. Ujasníme si, co je pro Vás opravdu důležité.
Jak se tam dostat
Navrhneme konkrétní kroky a poskládáme je do jednoho systému. A zůstaneme u Vás, dokud plán funguje.
Životní události.
Od prvního auta přes vlastní bydlení až po klidný důchod – život přináší velké okamžiky v každém věku. Dobrý finanční plán s nimi počítá dopředu.
Poznáváte se?
Peníze přichází. Povinností přibývá. Možností je stále více. Ale chybí jasný systém, podle kterého se rozhodovat.
„Vyděláváme dobře, ale stejně nemáme pocit skutečné finanční jistoty.“
Dáme Vašim příjmům řád a ukážeme, kde reálně tvoříte majetek – místo nejistého pocitu získáte přehled a klid.
„Máme víc produktů, ale nevíme, jestli spolu vůbec dávají smysl.“
Projdeme vše, co máte, a poskládáme z toho jeden srozumitelný celek – uvidíte, co dává smysl a co je navíc.
„Investujeme, ale bez jasného cíle a návaznosti na životní plán.“
Každou investici napojíme na konkrétní cíl a časový horizont – budete vědět, proč ji máte a kam směřuje.
„Hypotéka, rezervy, pojištění i investice řešíme odděleně, ne jako celek.“
Hypotéku, rezervy, pojištění i investice propojíme do jednoho plánu, kde na sebe navazují a míří k jednomu cíli.
„Chceme budovat majetek, ale nechceme na to být sami.“
Nejste na to sami – zůstáváme s Vámi dlouhodobě a plán upravujeme podle toho, jak se mění Váš život i trh.
Bez strategie, nebo s plánem?
Rozdíl často není v příjmu. Rozdíl je v systému, disciplíně a dlouhodobém směru.
Bez finanční strategie
S osobním finančním plánem
Co Vám plán reálně přinese.
Nejde o další produkty. Jde o čtyři věci, které ve svých financích poznáte.
Z příjmů roste majetek
Nastavíme tok peněz i investice tak, aby z Vašich příjmů postupně rostl majetek – místo aby se rozplynuly.
Velké cíle bez stresu
Bydlení, děti, rekonstrukce i další velké výdaje naplánujeme dopředu, aby Vás nezaskočily.
Klid a renta v důchodu
Postupně budujeme zdroje příjmu, které Vám jednou začnou vydělávat – pro nezávislost a klidný důchod.
Jistota, když přijde nečekané
Nastavíme ochranu příjmů i majetku, aby jedna nečekaná událost nezhatila celý plán.
Proč řešit osobní finanční plán právě s námi?
Stavíme na zkušenostech, odbornosti a dlouhodobém vztahu s klientem.
Nezávislost napříč trhem
Nejsme vázáni na jednu banku ani jeden produkt. Řešení vybíráme z celého trhu podle Vašich zájmů.
Jeden partner na vše
Hypotéku, investice, rezervy i ochranu řešíte na jednom místě – ne s pěti různými lidmi.
Plán, ne prodej produktů
Nejdřív hledáme směr, teprve pak nástroje. Nic Vám netlačíme a rozhodnutí necháváme na Vás.
Dlouhodobá péče
Plán není jednorázový dokument. Držíme ho s Vámi aktuální podle změn ve Vašem životě i na trhu.
Jak spolupráce probíhá?
Jednoduše, přehledně a v souvislostech. Nezahlcujeme Vás produkty – nejprve hledáme směr.
Analýza
Podíváme se na Vaši situaci – příjmy, výdaje, rezervy, závazky i majetek.
Cíle
Ujasníme si, co je pro Vás důležité – bydlení, děti, majetek, klid.
Strategie
Navrhneme kroky, které propojí jednotlivé oblasti do funkčního celku.
Realizace
Pomůžeme nastavit řešení a pohlídáme, aby do sebe vše zapadalo.
Péče
Plán aktualizujeme podle života, trhu i Vašich nových priorit.
Ptáte se nás na finanční plán.
Nejčastější otázky, které klienti řeší před začátkem spolupráce.
Jak probíhá spolupráce aneb finanční plán krok za krokem?
Finanční plán vzniká postupně – od analýzy současné situace přes stanovení cílů, návrh řešení, realizaci až po pravidelnou kontrolu.
- Analýza: příjmy, výdaje, závazky, majetek a rezervy.
- Cíle: bydlení, rezerva, důchod, investice nebo vzdělání dětí.
- Strategie: konkrétní kroky a nástroje pro splnění cílů.
- Realizace: nastavení doporučených řešení.
- Péče: pravidelná aktualizace podle života i trhu.
Kolik budeme platit za zpracování finanční analýzy?
Pro koho je finanční plán vhodný?
Jsem něčím vázán, když si plán nechám zpracovat?
Probíhá spolupráce osobně, nebo i online?
Spolupráce očima klientů
Náš tým pečuje o více než 9 150 klientů. Přečtěte si, co říkají lidé, kteří nám dali svou důvěru.
„Profesionální a lidský přístup. Vždy se najde nejlepší řešení a vše vyřešené neuvěřitelně rychle. Flexibilní domluva. Mám zkušenosti s řadou finančních poradců, ale tady vím, že se můžu plně spolehnout – od pojištění až po finance. Vše na jednom místě, což šetří čas. Mohu všem doporučit.“
„Trpěliví, milí a vstřícní profesionálové, kteří mi několikrát pomohli zorientovat se ve spleti finančních produktů a možností.“
„S Gabrielou a Philipem spolupracuji už delší dobu a jsem velmi spokojená. Pomáhají mi nejen s financemi, ale i s celkovým plánováním. Oceňuji jejich profesionální přístup, ochotu a lidskost. Mohu je s klidným svědomím doporučit.“
Proč začít teď.
Čím dřív máte plán, tím víc za Vás peníze stihnou udělat. A první krok Vás k ničemu nezavazuje.
Čas je Váš největší spojenec
Každý rok bez plánu je růst, který už nedoženete. U financí platí jednoduchá věc – čím dřív začnete, tím víc práce za Vás peníze odvedou samy.
Co si odnesete z první konzultace
- Přehled Vašich financí, rezerv a rizik
- Konkrétní první kroky na míru
- Vše zdarma a nezávazně
Finanční plán, který dává Vašim penězům směr.
Nejde o to mít více produktů. Jde o to mít jasný systém, který Vám pomůže dělat lepší rozhodnutí dnes i v budoucnu.
1 hodina konzultace zdarma