Vyděláváte, ale chybí klid
„Vyděláváme dobře, ale stejně nemáme pocit skutečné finanční jistoty."
Dáme Vašim příjmům řád a ukážeme, kde reálně tvoříte majetek – místo nejistého pocitu získáte přehled a klid.
Finance · hypotéky · reality · Brno
Ing. Gabriela Miholová · Ing. Philip RegueyraEFA
Osobní finanční plán
Vaše finance pod kontrolou.
Pomůžeme Vám vytvořit jasný a efektivní finanční plán, který přinese stabilitu, klid a směr na cestě k Vašim cílům.
0
let zkušeností ve financích
0
klientů v péči našeho týmu
0
klientských investic pod správou
0
klientů nás doporučuje dál
Plán na celý život
Životní události.
Od prvního auta přes vlastní bydlení až po klidný důchod — život přináší velké okamžiky v každém věku. Dobrý finanční plán s nimi počítá dopředu.
18 let
30 let
40 let
50 let
60 let
18 let
Studium
Koupě auta
30 let
Narození dítěte
Vlastní bydlení
40 let
Studium dětí
Rekreační chata
50 let
Vysněná dovolená
Rekonstrukce
60 let
Pasivní příjem
Spokojené stáří
S kvalitním finančním plánem Vás žádná z těchto událostí nezaskočí — a Vy se můžete soustředit na to, co je opravdu důležité.
Ať jste v kterékoli fázi života, plán sestavíme přesně na míru.
Sestavit plán na míru
Poznáváte se?
Peníze přichází. Povinností přibývá. Možností je stále více. Ale chybí jasný systém, podle kterého se rozhodovat.
Produktů přibývá
„Máme víc produktů, ale nevíme, jestli spolu vůbec dávají smysl."
Projdeme vše, co máte, a poskládáme z toho jeden srozumitelný celek – uvidíte, co dává smysl a co je navíc.
Investujete bez cíle
„Investujeme, ale bez jasného cíle a návaznosti na životní plán."
Každou investici napojíme na konkrétní cíl a časový horizont – budete vědět, proč ji máte a kam směřuje.
Vše se řeší zvlášť
„Hypotéka, rezervy, pojištění i investice řešíme odděleně, ne jako celek."
Hypotéku, rezervy, pojištění i investice propojíme do jednoho plánu, kde na sebe navazují a míří k jednomu cíli.
Nechcete na to být sami
„Chceme budovat majetek, ale nechceme na to být sami."
Nejste na to sami – zůstáváme s Vámi dlouhodobě a plán upravujeme podle toho, jak se mění Váš život i trh.
Bez strategie, nebo s plánem?
Rozdíl často není v příjmu. Rozdíl je v systému, disciplíně a dlouhodobém směru.
Bez finanční strategie
Rozhodování podle emocí a aktuální situace.
Produkty vznikají postupně, ale nejsou propojené.
Investice bez jasného cíle a kontroly rizika.
Hypotéka se řeší odděleně od zbytku majetku.
Budoucnost stojí spíš na náhodě než na plánu.
S osobním finančním plánem
Rozhodování podle dat, cílů a dlouhodobého směru.
Rezervy, bydlení, ochrana i investice tvoří jeden celek.
Každá investice má svůj účel, horizont a místo ve strategii.
Hypotéka je součástí širší práce s majetkem.
Víte, kam směřujete — a proč.
Chcete vědět, jak by Váš plán vypadal?Konzultace je nezávazná a zdarma.
Rezervovat konzultaci zdarmaOsobní finanční plán v praxi.
Nejde o jednu smlouvu. Jde o propojení všech důležitých částí Vašich financí.
Optimalizace příjmů a výdajů
Lépe nastavíme tok peněz tak, aby Vaše finance pracovaly pro Vás a ne proti Vám.
Investiční plánování
Navrhneme strategii, která podporuje růst Vašich investic v dlouhodobém horizontu.
Tvorba finanční renty
Pomůžeme Vám vytvořit stabilní zdroje příjmu pro budoucí finanční nezávislost.
Pasivní příjem
Budujeme systém, který může postupně vytvářet příjem bez každodenní kontroly.
Zajištění na důchod
Pomůžeme Vám připravit se na budoucnost tak, aby životní standard zůstal bezpečný.
Ochrana
Prověříme rizika a pomůžeme nastavit ochranu před nečekanými životními situacemi.
Proč řešit osobní finanční plán právě s námi?
Stavíme na zkušenostech, odbornosti a dlouhodobém vztahu s klientem.
1
Expertíza a zkušenosti
Máme více než 20 let zkušeností v oblasti financí a financování bydlení. Stavíme na odbornosti a praxi.
2
Individuální přístup
Finanční plán připravíme podle Vašich potřeb, cílů, priorit a životní situace.
3
Komplexní řešení
Propojujeme hypotéky, investice, rezervy, ochranu i dlouhodobé budování majetku.
4
Transparentnost a důvěra
Vše vysvětlujeme srozumitelně, abyste se mohli rozhodovat s jistotou a klidem.
5
Osobní a profesionální přístup
Věnujeme se Vám s plnou pozorností, respektem a nadhledem, který vychází z praxe.
6
Dlouhodobý vztah
Finanční plán není jednorázová záležitost. Pravidelně jej aktualizujeme podle Vašeho života i trhu.
Jak spolupráce probíhá?
Jednoduše, přehledně a v souvislostech. Nezahlcujeme Vás produkty — nejprve hledáme směr.
01
Analýza
Podíváme se na Vaši situaci — příjmy, výdaje, rezervy, závazky i majetek.
›
02
Cíle
Ujasníme si, co je pro Vás důležité — bydlení, děti, majetek, klid.
›
03
Strategie
Navrhneme kroky, které propojí jednotlivé oblasti do funkčního celku.
›
04
Realizace
Pomůžeme nastavit řešení a pohlídáme, aby do sebe vše zapadalo.
›
05
Péče
Plán aktualizujeme podle života, trhu i Vašich nových priorit.
Investice bez cíle je jen náhoda. My Vám pomůžeme zamířit správně.
O co se můžete opřít?
Naše doporučení nestojí na teorii. Opírá se o dlouholetou praxi, tisíce klientských situací a komplexní pohled na finance.
Dlouholetá praxe
Více než 20 let zkušeností v oblasti financí a financování bydlení.
Tisíce klientských situací
Řešení ověřená v reálných životních i finančních situacích klientů.
Komplexní pohled
Hypotéky, investice, rezervy i ochrana posuzované jako jeden celek.
Ptáte se nás na finanční plán.
Nejčastější otázky, které klienti řeší před začátkem spolupráce.
Jak probíhá spolupráce aneb finanční plán krok za krokem?
Finanční plán vzniká postupně — od analýzy současné situace přes stanovení cílů, návrh řešení, realizaci až po pravidelnou kontrolu.
- Analýza: příjmy, výdaje, závazky, majetek a rezervy.
- Cíle: bydlení, rezerva, důchod, investice nebo vzdělání dětí.
- Strategie: konkrétní kroky a nástroje pro splnění cílů.
- Realizace: nastavení doporučených řešení.
- Péče: pravidelná aktualizace podle života i trhu.
Mám už několik investic a finančních produktů. Jaký má význam spolupráce s odborníkem?
Právě tehdy dává spolupráce velký smysl. Pomůžeme posoudit, zda jednotlivé produkty fungují jako celek, odpovídají Vašim cílům a nevytvářejí zbytečné duplicity nebo mezery.
Kolik budeme platit za zpracování finanční analýzy?
První setkání je vždy bezplatné a nezávazné. Seznámíme se, projdeme Vaši aktuální situaci, cíle a navrhneme další možný postup.
Pro koho je finanční plán vhodný?
Prakticky pro každého, kdo chce mít ve svých financích řád a směr — ať už řešíte bydlení, rodinu, rezervu, investice nebo přípravu na důchod. Nezáleží na výši příjmu; smysl plánu je vždy v tom, aby Vaše peníze pracovaly pro Vaše cíle.
Jak často se finanční plán aktualizuje?
Plán není jednorázový dokument. Obvykle se k němu vracíme alespoň jednou ročně nebo při větší změně ve Vašem životě — nové bydlení, změna příjmu, narození dítěte, dědictví. Díky tomu zůstává stále aktuální vůči Vaší situaci i dění na trhu.
Co si mám připravit na první schůzku?
Stačí přijít s přibližným přehledem příjmů a výdajů a představou, čeho byste chtěli dosáhnout. Konkrétní smlouvy a dokumenty řešíme až v dalších krocích — na úvodní setkání není potřeba nic dohledávat předem.
Jak dlouho zpracování finančního plánu trvá?
Záleží na složitosti Vaší situace. Od úvodní schůzky a analýzy po návrh konkrétních řešení obvykle uplyne několik dní až týdnů. Nikam Vás netlačíme — tempo přizpůsobíme tomu, co potřebujete.
Jsem něčím vázán, když si plán nechám zpracovat?
Ne. Úvodní setkání i samotný návrh plánu jsou nezávazné. Rozhodnutí, zda a které kroky zrealizujete, je vždy plně na Vás.
Probíhá spolupráce osobně, nebo i online?
Jak Vám to vyhovuje. Setkat se můžeme osobně v naší kanceláři v Brně, nebo vše vyřešíme online formou videohovoru — výsledek i péče jsou stejné.
Spolupráce očima klientů
Náš tým pečuje o více než 8 900 klientů. Přečtěte si, co říkají lidé, kteří nám dali svou důvěru.
★★★★★
„Správní lidé na správném místě!!! Velice děkujeme za profesionální a lidský přístup. ❤️❤️❤️"
★★★★★
„Srdečně děkuji za profesionální a vstřícné zajištění refinancování úvěru. Díky odbornému vedení, rychlé komunikaci a pečlivému přístupu jsme získali výhodnější podmínky a můžeme lépe plánovat do budoucna. Velmi si vážím spolupráce."
★★★★★
„Profesionální a velmi přátelské jednání. S radostí a klidným svědomím doporučuji kdykoli je příležitost."
Finanční plán, který dává Vašim penězům směr.
Nejde o to mít více produktů. Jde o to mít jasný systém, který Vám pomůže dělat lepší rozhodnutí dnes i v budoucnu.
30 minut konzultace zdarma