Proto jsme absolvovali odborné vzdělávání a získali evropskou certifikaci EFA – European Financial Advisor.
Co je certifikace EFA?
EFA je profesní certifikace finančních poradců, kterou v Česku uděluje asociace EFPA (European Financial Planning Association). Vychází z jednotných evropských standardů odbornosti. Jejímu získání předchází rozsáhlé studium a náročná zkouška. Držitelé se zavazují dodržovat etický kodex a dále se průběžně vzdělávat.
Jaký přínos to má pro vás jako klienta?
1Vaše finance řešíme jako celek
Hypotéka, pojištění, investice, finanční rezerva i zajištění na penzi spolu úzce souvisejí. Rozhodnutí v jedné oblasti může ovlivnit všechny ostatní.
Proto se nedíváme jen na jeden produkt nebo na aktuální potřebu. Zajímá nás váš příjem, rodinná situace, plány, závazky, rezervy i to, jak chcete žít v dalších letech. Teprve z tohoto celkového obrazu skládáme řešení, které je dlouhodobě udržitelné.
2Umíme posoudit více variant a jejich důsledky
Ve financích málokdy existuje jedno správné řešení pro všechny. Jinak postupujeme u mladé rodiny, která pořizuje první bydlení, jinak u podnikatele, investora nebo člověka, který si chce včas vytvořit dostatečný majetek na rentu.
Nechceme vám jen představit možnosti. Vysvětlíme vám také jejich výhody, rizika a dopady, abyste přesně věděli, proč dané řešení doporučujeme a jak zapadá do vašeho finančního plánu.
3Složité věci převádíme do srozumitelné podoby
Úrokové sazby, fixace, investiční riziko, daňové souvislosti nebo nastavení pojistné ochrany mohou působit složitě. Kvalitní poradenství ale nemá klienta zahltit odbornými pojmy.
Zakládáme si na tom, abyste jednotlivým krokům rozuměli, mohli se informovaně rozhodnout a cítili se ve svých financích jistěji.
4Pracujeme podle profesních a etických standardů
Součástí certifikace EFA je důraz na etiku, odpovědnost a zájem klienta. V praxi to znamená, že otevřeně pojmenujeme nejen přínosy, ale i limity a rizika jednotlivých řešení.
Nechceme s vámi uzavřít jeden obchod. Chceme být partnerem, na kterého se můžete obrátit v různých životních situacích a se kterým budete své finance dlouhodobě rozvíjet.
5Své znalosti průběžně aktualizujeme
Finanční trh, legislativa, pravidla bank i nabídka produktů se neustále mění. Odbornost proto nevnímáme jako něco, co člověk jednou získá a má navždy hotovo.
Certifikace EFA nás zavazuje k dalšímu vzdělávání. Sledujeme vývoj trhu a průběžně si doplňujeme znalosti, abychom dokázali pružně reagovat na změny a hledat pro vás aktuální a smysluplná řešení.
Certifikace je důležitá. Stejně důležitá je ale praxe.
Samotný certifikát ještě nezaručuje kvalitní spolupráci. Rozhoduje, jak poradce své znalosti používá, jak komunikuje a zda dokáže převzít odpovědnost za celý proces.
U nás se vzdělání EFA propojuje s dlouholetou praxí, zkušenostmi z práce s tisíci klientů a silným zázemím celého týmu ZFP BRNO. Díky tomu umíme odborné znalosti převést do konkrétních kroků, které fungují v reálném životě.
Co si z toho odnést?
Když se na nás obrátíte, nezískáte jen zprostředkovatele finančního produktu. Získáte partnery, kteří:
- hledají souvislosti mezi jednotlivými oblastmi vašich financí,
- srozumitelně vysvětlují jednotlivé možnosti,
- staví řešení na vašich skutečných potřebách a cílech.
Dobré finanční poradenství podle nás nezačíná produktem. Začíná otázkami, pozorným nasloucháním a plánem, který bude fungovat právě pro vás.