Test finančního zdraví

Jak jste na tom s financemi?

Šest otázek a hned uvidíte, které oblasti máte v pořádku a kterou je potřeba řešit nejdřív. Výsledek se mění, jakmile odpověď přepnete.

Šest otázek
Vaše skóre
–
–

Oblastí v pořádku–
Nejsilnější oblast–
Nejslabší oblast–
Probrat výsledek s poradcem →

Test je orientační a vychází jen z toho, co do něj zadáte. Výsledek není finanční poradenství ani doporučení konkrétního produktu – na to je potřeba znát celou Vaši situaci.

Co skóre znamená

Test měří šest oblastí, které se v praxi ukazují jako rozhodující: rezervu, zatížení splátkami, schopnost odkládat, pojištění, přípravu na důchod a přehled o vlastních penězích. Každá odpověď dává nula až tři body, dohromady jich je osmnáct a výsledek je jejich podíl v procentech.

Číslo samo o sobě není cíl. Užitečnější je řádek s nejslabší oblastí – tam se dá zpravidla nejrychleji získat nejvíc. Pořadí bývá skoro vždy stejné: nejdřív přehled a rezerva, pak pojištění příjmu, potom teprve investice a důchod. Obrácené pořadí je nejčastější chyba, se kterou se setkáváme.

Časté otázky

Proč mi vyšlo nízké skóre, i když mi peníze zbývají?
Finanční zdraví není jen o tom, kolik vyděláte. Vysoký příjem bez rezervy a bez pojištění je křehčí než nižší příjem, který má obojí. Test proto váží všech šest oblastí stejně.
Je šest měsíců rezervy opravdu nutných?
U stabilního zaměstnání se dá vystačit se třemi. U podnikání, u jediného příjmu v rodině nebo když splácíte hypotéku, bych šel spíš na šest až dvanáct. Rezerva se počítá z výdajů, ne z příjmu.
Co s tím, když vyjde nejslabší oblast pojištění?
Nejčastěji chybí pojištění pracovní neschopnosti a invalidity, tedy krytí příjmu. Kolik by ho bylo potřeba, orientačně ukáže naše pojistná kalkulačka – a jestli to Vaše smlouva umí, poznáme na schůzce.
Ukládáte si odpovědi?
Ne. Test běží celý ve Vašem prohlížeči, nic se neodesílá ani neukládá. Když stránku zavřete, odpovědi zmizí.

Chcete vědět, čím u Vás začít?

Napište nám a ozveme se Vám. K Vaší zprávě se automaticky připojí zadané hodnoty i výsledek, takže se na ně nebudeme muset ptát znovu.

Nebo si rovnou vyberte termín konzultace.

Děkujeme, poptávku máme!

Ozveme se Vám co nejdříve. Pokud to spěchá, zavolejte nám na +420 775 767 765.

Výpočet slouží k představě o vlivu času a zvoleného řešení, nejde o investiční doporučení ani o nabídku k uzavření smlouvy. Skutečný výnos investic kolísá, může být i záporný a minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Konkrétní řešení vždy nastavujeme individuálně podle cílů, horizontu a vztahu k riziku.

Zavolat Konzultace zdarma